五家银行理财子首席合规官密集获批 CCO火速就位直面信披困局

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　　21世纪经济报道记者 黄子潇 深圳报道

　　自2024年12月以来，已有5家银行理财子公司的首席合规官（CCO）的任职资格获监管批复，分别为杭银理财、汇华理财、兴银理财、招银理财和浦银理财。

　　在经过数月的意见征求阶段后，去年12月25日，国家金融监督管理总局出台《金融机构合规管理办法》，规定金融机构应当在机构总部设立首席合规官，自2025年3月1日起正式施行。分析人士向21世纪经济报道记者表示，首席合规官有助于理财子公司避免合规不规范导致的监管处罚和经济损失。

　　此前，许多金融机构设置有首席风险官，但单独设置首席合规官的机构并不多，往往由首席风险官兼管合规工作。分析人士向记者表示，两者工作各有侧重，也有一定的交叉协作，因此需要有效兼容。

　　首席合规官对银行理财子有何意义

　　去年12月以来，已有5家银行理财子的首席合规官相继获批。

　　2024年12月10日，王秀祥获准出任杭银理财首席合规官；12月12日，栾雪剑获准出任汇华理财首席合规官；12月23日，石柳获准出任兴银理财首席合规官。2025年以来，1月3日，艾妮获准出任招银理财总裁助理兼首席合规官；1月20日，陈红获准出任浦银理财副总经理、首席合规官。

　　从各机构首席合规官的人选来看，主要为内部提拔，亦有外部引进。21世纪经济报道记者从接近招银理财人士了解到，新任首席合规官艾妮此前曾任招银理财办公室主任、招银理财战略部兼人力部总经理等职位；据兴业银行消息，新任首席合规官石柳曾担任兴银理财内控合规部总经理；杭银理财首席合规官王秀祥曾担任杭州银行资产管理部副总经理。

　　不过，汇华理财新任首席合规官栾雪剑则为外部引进，此前曾担任广银理财首席合规官。

　　在监管罚单倒逼银行理财子重视合规经营之时，设立首席合规官是一个加强合规管理的重要举措。

　　据21世纪经济报道记者不完全统计， 2024 年，有8 家银行理财子公司接到监管罚单，累计罚款金额达3120万元。其中在2024年6月，监管集中对5家理财子开出大额罚单，多数机构因理财业务 “信息披露不规范”“未能有效穿透识别底层资产” 等事由被处罚。

　　2024年12月25日出台的《金融机构合规管理办法》明确指出，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责，其职责包括组织推动合规管理体系建设、按照要求定期向监管机构汇报等。

　　资深金融监管政策专家周毅钦对21世纪经济报道记者表示，近年来，监管部门对银行理财公司的信息披露要求日益严格，尤其是在底层资产穿透识别和信息披露的及时性、全面性、准确性等各方面都提出了更高的要求。首席合规官通过组织合规审查和检查，有助于及时发现和纠正违规行为，确保信息披露的真实性和完整性，避免因信息披露不规范导致的监管处罚和经济损失。

　　“通过有效的合规管理，理财公司可以降低因违规行为导致的监管处罚、声誉损失和经济损失，也可以在一定程度上减少因为不合规经营所导致的信用、市场和流动性等各类风险。”周毅钦表示。

　　与首席风险官如何分工协同

　　此前，许多金融机构设置了首席风险官（CRO），但单独设置首席合规官（CCO）较少，部分机构由首席风险官兼管合规工作。然而，合规管理与风险管理终究有别。

　　2月7日，国家金融监督管理总局核准杨宏华夏银行首席合规官的任职资格，这是银行业首位获批的首席合规官。

　　周毅钦向记者表示，首席合规官和首席风险官的工作职责各有侧重，也有交叉协作，但两者可以有效兼容。

　　他分析称，首席合规官负责制定、实施和监督理财公司的合规政策，确保业务活动符合法律法规和金融监管部门的要求。首席风险官负责理财公司的全面风险管理，统筹整体风险管理框架的制定与实施，例如信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险等各类风险。

　　值得一提的是，记者注意到，对于银行理财子而言，即便是首席风险官，单独设置该岗位的机构并不多。

　　据监管批复消息，在2020年招银理财设立之初，招银理财首席风险官由方凌担任。发稿当日，21世纪经济报道记者从知情人士了解到，目前招银理财已不设首席风险官一职，不过方凌仍位列招银理财高管序列。

　　周毅钦向记者分析称，尽管许多理财子没有公开设置首席风险官，但在多位副总裁中通常有一位专门分管风险领域，这与中外银行治理体系差异有关。

　　总而言之，周毅钦表示，首席合规官更侧重于合规风险，即理财公司是否遵守法律法规和监管要求，属于事前“可预防性”的工作；首席风险官更关注于全面风险，即理财公司所面临的各种产品和自营层面的风险，侧重于全生命流程的风险识别、分析和处置工作。

　　他认为，合规与风险两者紧密协作、信息共享以及联合风险评估，确保业务既合规又风险可控，共同推动理财公司的稳健运营和可持续发展。